隨著相關(guān)案件陸續(xù)進(jìn)入審判階段，引發(fā)社會(huì)關(guān)注的山西省地方金融領(lǐng)域反腐敗取得一系列成果。

自2020年6月起，山西省紀(jì)委監(jiān)委在金融領(lǐng)域立案審查調(diào)查涉案人員168人。其中，公職人員130人，包括廳級(jí)干部10人、處級(jí)干部48人，122人受到黨紀(jì)政務(wù)處分并被移送司法機(jī)關(guān)。案件涉及山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門(mén)和金融企業(yè)等多個(gè)系統(tǒng)，縱跨省市縣三級(jí)。

如何守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線？如何嚴(yán)查金融風(fēng)險(xiǎn)背后的腐敗問(wèn)題？如何一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險(xiǎn)？記者赴山西進(jìn)行了實(shí)地采訪。

揭開(kāi)“德御系”不法行為引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)事件的蓋子

一個(gè)專案，就是一場(chǎng)戰(zhàn)役。

經(jīng)過(guò)15個(gè)月集中奮戰(zhàn)，山西省紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)辦案人員的足跡遍布全國(guó)25個(gè)省份，調(diào)取證據(jù)材料180余萬(wàn)份；形成卷宗3萬(wàn)余份；撰寫(xiě)分析報(bào)告材料210余萬(wàn)字……

為向記者還原案件始末，辦案人員搬出了幾十本資料匯編。厚厚的材料中，既有相關(guān)政策文件匯編，又有查辦“德御系”案件期間的每日工作專報(bào)，還有針對(duì)基層行社這類“小法人”金融機(jī)構(gòu)等具體問(wèn)題的多份分析報(bào)告。

辦案人員提到的“德御系”，是晉中商人田文軍控制的數(shù)個(gè)關(guān)聯(lián)公司的合稱，因最早的主體公司名為德天御生態(tài)科技（北京）有限公司，故被稱為“德御系”。

2011年起，“德御系”實(shí)際控制人田文軍借全國(guó)農(nóng)信社改制和城商行增資擴(kuò)股之機(jī)，使“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)以入股方式深度滲透到山西省農(nóng)信社、農(nóng)商行以及城商行等。銀行股東身份，為“德御系”從基層銀行違規(guī)貸款投入資本市場(chǎng)提供了便利。

金融亂象特別是違法亂紀(jì)的金融活動(dòng)，往往涉及巨大經(jīng)濟(jì)利益和諸多關(guān)系紐帶。田文軍及“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)編織了兩張犯罪網(wǎng)絡(luò)。

一張是“造假網(wǎng)”——

為更方便地從銀行套取資金，“德御系”大量偽造公章及各種材料。田文軍還專門(mén)設(shè)立了研究如何造假的“技術(shù)處”，制作的假公章就有上千枚，偽造文書(shū)材料重達(dá)十幾噸。而為了規(guī)避原銀監(jiān)會(huì)授信集中度的監(jiān)管，“德御系”成立若干個(gè)企業(yè)，由這些企業(yè)互相擔(dān)保，編織出若干滿足銀行信貸條件的虛假會(huì)計(jì)報(bào)表。

一張是“圍獵網(wǎng)”——

“德御系”想方設(shè)法拉攏腐蝕金融機(jī)構(gòu)管理人員，收買(mǎi)銀行授信審批權(quán)力。僅山西省金融系統(tǒng)，就有20名公職人員收受“德御系”財(cái)物總額達(dá)兩個(gè)多億元，其中包括多名“一把手”。

面對(duì)“德御系”的“糖衣炮彈”，金融監(jiān)管部門(mén)多名領(lǐng)導(dǎo)干部也罔顧金融風(fēng)險(xiǎn)，棄守監(jiān)管責(zé)任，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)敞口一步步擴(kuò)大。

除不法企業(yè)的“圍獵”和造假外，基層農(nóng)信社的“小法人”制度、基層行社內(nèi)控機(jī)制失靈、山西省聯(lián)社未能有效監(jiān)管以及城商行“一把手”權(quán)力獨(dú)大等，也是“德御系”能夠違規(guī)融資貸款，造成金融風(fēng)險(xiǎn)的重要原因。

多年來(lái)，“德御系”以貸款、資管計(jì)劃、信托計(jì)劃、票據(jù)業(yè)務(wù)等方式，違規(guī)大額融資，又將資金層層嵌套偽裝，投入資本市場(chǎng)，操縱股票交易。2017年，“德御系”長(zhǎng)期違規(guī)圈錢(qián)被戳破，資金鏈斷裂，帶來(lái)地方重大金融風(fēng)險(xiǎn)積聚。

從金融機(jī)構(gòu)到監(jiān)管部門(mén)，一再錯(cuò)失風(fēng)險(xiǎn)處置良機(jī)。“德御系”在山西多家金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)融資貸款達(dá)兩千多億元，農(nóng)信社和城商行成為腐敗重災(zāi)區(qū)。

辦案人員介紹，在“德御系”債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)形成過(guò)程中，幾乎每個(gè)環(huán)節(jié)都有腐敗分子與不法商人內(nèi)外勾結(jié)，波及全省11個(gè)市、50多個(gè)縣（市、區(qū)）。

堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線

在掌握部分公職人員失職瀆職、權(quán)錢(qián)交易的問(wèn)題線索后，山西省委統(tǒng)籌懲治金融腐敗和維護(hù)金融安全，把集中懲治地方金融領(lǐng)域腐敗問(wèn)題作為一場(chǎng)較量、一場(chǎng)斗爭(zhēng)，果斷決定對(duì)“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)融資涉及公職人員涉嫌失職瀆職等違法犯罪問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查。

2020年6月，山西省紀(jì)委監(jiān)委以事立案，成立專案組，對(duì)全省地方金融系統(tǒng)系列腐敗案件進(jìn)行審查調(diào)查。

“深挖徹查違規(guī)融資背后的腐敗問(wèn)題和責(zé)任問(wèn)題，嚴(yán)肅懲治資本與權(quán)力勾連破壞金融政治生態(tài)和發(fā)展環(huán)境問(wèn)題。”在辦案之初，山西省委常委，省紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)委主任王擁軍就要求以狠抓辦案引領(lǐng)“三不腐”一體推進(jìn)，堅(jiān)持“查案件、維穩(wěn)定、防風(fēng)險(xiǎn)、挽損失、助改革、凈生態(tài)”同步發(fā)力、標(biāo)本兼治。

準(zhǔn)確判斷風(fēng)險(xiǎn)隱患是保障金融安全的前提。專案一開(kāi)始，山西省委就把查處金融腐敗與防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、深化地方金融改革統(tǒng)籌起來(lái)推進(jìn)。

山西省委對(duì)省聯(lián)社班子進(jìn)行改組，對(duì)地方金融監(jiān)督管理局主要領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行調(diào)整。專案組成立當(dāng)天，免去了時(shí)任山西省聯(lián)社黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)崔聯(lián)會(huì)，黨委副書(shū)記、副理事長(zhǎng)、主任邢亮喜，黨委專職副書(shū)記、副理事長(zhǎng)王忠澤及山西省地方金融監(jiān)督管理局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)竟暉等四人職務(wù)。

同一天，還在擔(dān)任山西省審計(jì)廳黨組書(shū)記、廳長(zhǎng)的王亞臨危受命，再次回到了山西省聯(lián)社，擔(dān)任黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)。

“2013年到審計(jì)廳工作之前，我就擔(dān)任過(guò)山西省聯(lián)社黨委書(shū)記，曾和農(nóng)信干部職工并肩奮斗過(guò)。”提起回歸農(nóng)信后了解到的情況，王亞認(rèn)為，當(dāng)時(shí)農(nóng)信系統(tǒng)面前有“三個(gè)坎”：第一個(gè)坎是風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)信社許多風(fēng)險(xiǎn)是歷史和體制弊端形成的，但在2015至2017年這三年乃至2018年形成了集聚性的風(fēng)險(xiǎn)。如不及時(shí)采取措施，這種風(fēng)險(xiǎn)會(huì)迅速蔓延，形成系統(tǒng)性問(wèn)題。第二個(gè)坎是方向，由于管理的“松軟亂”，導(dǎo)致亂象叢生。第三個(gè)坎是隊(duì)伍，“懶散貪”無(wú)處不在。

倍感壓力的王亞，按照省委要求，即刻在農(nóng)信系統(tǒng)啟動(dòng)違規(guī)融資貸款摸底清理整治。

對(duì)于城商行系統(tǒng)，專案組成立10天左右，山西省委巡視組就進(jìn)駐了大同、晉中、陽(yáng)泉、長(zhǎng)治、晉城5家市級(jí)城商行，進(jìn)行提級(jí)機(jī)動(dòng)巡視，全面排查存在的問(wèn)題和癥結(jié)。

巡視期間，山西省紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)積極與巡視組對(duì)接掌握巡視中的“活”情況，從快從嚴(yán)處置巡視移交問(wèn)題線索并通報(bào)相關(guān)處置情況，形成雙向溝通交流機(jī)制。這輪清家底的巡視，共發(fā)現(xiàn)面上問(wèn)題125個(gè)、問(wèn)題線索114條。

一系列“組合拳”，為主動(dòng)排雷設(shè)置了緩沖期，為查辦案件提供了窗口期。

深挖徹查金融“蛀蟲(chóng)”和監(jiān)管“內(nèi)鬼”

金融領(lǐng)域案件具有涉案金額大、敏感度高、關(guān)聯(lián)性強(qiáng)、易引發(fā)次生風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn)。如何確保政治效果、紀(jì)法效果和社會(huì)效果有機(jī)統(tǒng)一？專案組統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)：主動(dòng)排雷、精準(zhǔn)拆彈。

從進(jìn)入專案組開(kāi)始，山西省紀(jì)委監(jiān)委相關(guān)辦案人員就感受到了案件的難度。農(nóng)信社人員身份界定和法律適用問(wèn)題是首先要解決的難題。

“現(xiàn)在看，相關(guān)違規(guī)行為具體表現(xiàn)為規(guī)避貸款集中度限制、規(guī)避貸款資金用途限制、規(guī)避授信盡職要求、違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易等。”辦案人員回憶，當(dāng)時(shí)，公職人員大范圍涉違法發(fā)放貸款行為在全國(guó)沒(méi)有先例，在“德御系”案件中不僅涉案金額高，涉案人數(shù)也多。

證據(jù)審核組查閱了大量案例和司法解釋，研究如何認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪行為和數(shù)額、區(qū)分行受賄犯罪與違紀(jì)行為等疑難問(wèn)題，并協(xié)調(diào)省高院向最高人民法院進(jìn)行請(qǐng)示，為案件準(zhǔn)確定性和適用法律提供依據(jù)。

這起金融專案是罔顧黨中央決策部署，政治問(wèn)題與經(jīng)濟(jì)問(wèn)題相交織、金融風(fēng)險(xiǎn)與金融腐敗相交織、不正之風(fēng)與違法犯罪相交織、新型腐敗與傳統(tǒng)腐敗相交織的典型。沒(méi)有“大兵團(tuán)作戰(zhàn)”集中辦案模式，就不能實(shí)現(xiàn)深挖徹查。

專案組發(fā)揮組織作用和系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，統(tǒng)籌全省力量，1200余名紀(jì)檢監(jiān)察干部投入戰(zhàn)斗，成立由市紀(jì)委書(shū)記擔(dān)任組長(zhǎng)的審查調(diào)查組，同時(shí)協(xié)調(diào)法檢、公安、審計(jì)等部門(mén)，攥指成拳，合力攻堅(jiān)。

專案組以雷霆之勢(shì)快速開(kāi)局，一手抓農(nóng)信社，一手抓城商行，分化阻斷，各個(gè)擊破。一個(gè)月內(nèi)，案件查辦取得突破性進(jìn)展。

金融腐敗案件往往牽一發(fā)而動(dòng)全身，稍有不慎就會(huì)形成金融風(fēng)險(xiǎn)，甚至引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)，形成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。查清查透案情的同時(shí)，專案組必須確保金融系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定。

為嚴(yán)防擠兌等金融風(fēng)險(xiǎn)，在案件信息發(fā)布上，山西省委統(tǒng)一部署，建立健全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)響應(yīng)制度。

“案件初期，我們就掌握了個(gè)別干部的問(wèn)題線索，等到局勢(shì)穩(wěn)定后，對(duì)其進(jìn)行立案。留置時(shí)，會(huì)先和金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行溝通，確定替代人選后再采取措施，確保工作不斷、全局穩(wěn)定。”山西省紀(jì)委監(jiān)委相關(guān)辦案人員向記者講述了當(dāng)時(shí)的情況，整個(gè)辦案過(guò)程中，專案組還及時(shí)和人大、政協(xié)及檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)溝通。

在處置涉案企業(yè)資產(chǎn)時(shí)，專案組既果斷查封、扣押、凍結(jié)，又在查清案情的基礎(chǔ)上及時(shí)解除相關(guān)措施，防止因辦案造成企業(yè)停擺。

“專案組堅(jiān)持除惡務(wù)盡、清倉(cāng)見(jiàn)底，推動(dòng)案件橫向拓展，縱向深入。”山西省紀(jì)委副書(shū)記、監(jiān)委副主任、專案組組長(zhǎng)王鵬介紹，橫向到邊，對(duì)金融監(jiān)管部門(mén)、農(nóng)信社、城商行、駐晉銀行、省屬金融企業(yè)等系統(tǒng)全部“過(guò)篩子”；縱向到底，從省級(jí)到市級(jí)、從縣級(jí)行社到基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，循線深入，靶向發(fā)力，一查到底，絕不姑息。

一年多的時(shí)間里，專案組以田文軍及“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)融資背后的腐敗問(wèn)題為突破口，查辦了一批農(nóng)信系統(tǒng)、城商行系統(tǒng)、駐晉銀行腐敗案件；以金融機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款涉及金融監(jiān)管部門(mén)失職瀆職問(wèn)題為突破口，查辦了一批金融監(jiān)管部門(mén)典型腐敗案件……

據(jù)統(tǒng)計(jì)，山西省紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)查處涉案公職人員違紀(jì)違法所得總金額達(dá)27.89億元，追贓挽損查封扣押凍結(jié)涉案公職人員和“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)等單位及人員涉案資產(chǎn)共計(jì)76.73億元，保證了地方金融機(jī)構(gòu)平穩(wěn)運(yùn)行和社會(huì)大局穩(wěn)定。

辦案人員告訴記者，通過(guò)查辦這起地方金融領(lǐng)域腐敗專案，大家都深刻認(rèn)識(shí)到，把黨的全面領(lǐng)導(dǎo)貫穿始終，把“三不腐”一體推進(jìn)貫穿始終，是案件查辦有力有序的政治保障。（中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站）